美元交易合规审查引发伊拉克动荡
图片来源：HADI MIZBAN
二十年前，美国入侵伊拉克推翻萨达姆(Saddam Hussein)政权。随后，美国在2004年帮助伊拉克建立了中央银行。因为伊拉克经济在很大程度上依赖现金，美元在很大程度上成为伊拉克的主要货币。
美国为了保证伊拉克的美元供应，每隔几个月就会有飞机向巴格达运送一批美元。但更多的美元通过电子方式在伊拉克银行进行交易，从伊拉克在纽约联邦储备银行的官方账户中进行处理，伊拉克石油销售的收益也被存入纽约联邦储备银行。
二十年后，美国认为伊拉克的银行系统一直在不太严格的规则下运作，决定让伊拉克的银行系统在全球资金转移方面实现合规。
自2022年11月开始，美国对伊拉克商业银行的跨境美元交易实施严格的控制，旨在为了遏制洗钱，以及审查向伊朗和其他受制裁的中东国家输送美元的行为。
根据美国和伊拉克政府的官方数据，自从这些合规程序生效以来，伊拉克每天80%或更多的美元电汇被阻止，原因是关于资金目的地及资金用途的信息不足，或其他错误。而在这之前，伊拉克每天的美元电汇总额有时超过2.5亿美元。
伊拉克央行数据显示，在新规定生效之前的2022年10月17日，伊拉克在纽约联邦储备银行和其他海外机构的官方账户每天转出的资金为2.244亿美元。而2023年1月17日为2290万美元，跌幅近90%。随着美元稀缺，伊拉克货币兑美元汇率已经下降了10%，导致进口商品的价格急剧上升，包括鸡蛋、面粉和食用油等日常生活用品。这让伊拉克经济内部出现了危机。
伊拉克认为罪魁祸首就是：美国财政部和纽约联邦储备银行。
但是，美国官员认为，对伊拉克美元转账的严格措施是在伊拉克央行(Central Bank of Iraq)、美国财政部(U.S. Treasury)和美联储(Fed)经过两年讨论和规划后在2022年11月联合实施的。所以美元汇率的上升不是这些新措施造成的。
但是，对美元交易的审查在伊拉克引发了伊拉克官员、银行家和进口商的强烈批评，他们指责新政策造成了不必要的金融动荡，加剧了他们本已严重的经济困境。
伊拉克总理穆罕默德·苏达尼(Mohammed al Sudani)上任时，伊拉克货币刚刚开始贬值。他表示，美联储的行动正在损害穷人的利益，并威胁到伊拉克政府2023年的预算。
“这对我来说既尴尬又关键，”苏达尼表示，他2月份将派一个代表团前往华盛顿，提出一项暂停新政策六个月的建议。
一些与伊朗有联系的伊拉克高级官员甚至更加严厉。“每个人都知道美国人是如何利用美元作为武器来让人民挨饿的，”阿米里(Hadi al-Amiri)办公室发布的一份报告显示，他在1月10日的一次会议上对法国大使抱怨。阿米里是伊朗支持的一个政党和民兵组织的负责人。
根据新的合规程序，伊拉克的银行必须在中央银行的一个新的在线平台上提交美元转账，然后由美联储审查。该在线平台旨在限制利用伊拉克银行系统向德黑兰、大马士革和中东地区的洗钱天堂走私美元。而根据旧规定，伊拉克账户持有人在美元已经转账之前不需要披露他们把钱汇给了谁。
伊拉克央行在12月15日的一份声明中描述了这个新的在线平台，称其需要“想要转账的客户的全部详细信息”，包括最终受益人。
伊拉克官员和法庭文件显示，伊拉克央行还禁止伊斯兰亚洲银行、伊拉克中东银行、安萨里伊斯兰银行和Al Qabudh伊斯兰银行这四家银行开展任何美元交易。
美国官员多年来一直敦促伊拉克加强对银行的控制。2015年，美联储和美国财政部暂时切断了流向伊拉克央行的数十亿美元资金，原因是担心这些货币最终会流入伊朗的银行，并可能流向伊斯兰国(Islamic State)武装分子。
但是，就连伊拉克的银行家和外汇交易员也表示，更严格的规定旨在查封用来吸走美元的计划。例如，进口商伪造发票，而这些货物从来没有运到伊拉克，是以美元支付给伊拉克境外的不知名收件人。
“伊拉克的美元，100%肯定是去了伊朗、土耳其、叙利亚、也门、黎巴嫩，有时也去了迪拜，”一家位于巴格达繁华的卡拉达(Karada)社区货币兑换店的老板表示。他一边用智能手机查看巴格达的非正式美元汇率，一边说，对电子美元转账的打击引发了兑换商店和更大的外汇交易公司对纸币的狂热。
由于无法使用银行，伊拉克进口商不得不推迟订单，因为他们要努力遵守新规定或寻找其他方法向供应商付款，比如使用被称为“哈瓦拉”（hawala）的非正式汇款网络。一些贸易商正在囤积美元，用汽车运出伊拉克。
这场由美元交易合规审查带来的伊拉克动荡，体现了华盛顿和巴格达之间谨慎而又敏感的关系。
By David S. Cloud / Edited by Johnson Ma
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